은행 이어 가상자산업권까지…FIU, 초국경 범죄 자금세탁 대응 강화

금융정보분석원(FIU)이 해외 거점을 기반으로 국내 국민을 노리는 초국경 범죄에 대응하기 위해 업권 전반의 자금세탁방지(AML) 체계를 강화한다. 은행권을 중심으로 의심거래 일제 보고가 시작된 가운데, 가상자산사업자를 포함한 다른 업권도 보고 체계에 순차적으로 편입될 예정이다.

24일 FIU는 서울정부청사에서 금융감독원, 은행·금융투자·보험·여전·핀테크·대부업·저축은행·농협·수협·신협·산림조합·새마을금고 중앙회, 카지노 협회, 디지털자산거래소협회(DAXA) 등 총 16개 유관기관과 '자금세탁방지 유관기관협의회'를 열고 초국경 범죄 대응 방향을 논의했다고 밝혔다. 회의에는 각 기관 임원과 은행·가상자산사업자 AML 담당자들이 참석했다.

이날 FIU는 최근 은행업권과 함께 초국경 범죄와 관련된 의심거래 유형을 분석하고 이를 추출하기 위한 기준을 마련했다. 해당 기준에 따라 은행권은 일제 보고를 진행 중이며, 다른 업권도 동일 기준을 적용해 의심거래 보고를 단계적으로 시행하게 된다. 보고된 거래는 FIU의 전략 분석을 거쳐 검찰·경찰 등 법집행기관에 전달돼 범죄조직 추적에 활용된다.

금감원 점검 결과 일부 은행의 동남아시아 지점·자회사에서 서면 중심 점검 등 내부통제 미비 사례가 확인된 점도 논의됐다. FIU는 초국경 범죄 의심 고객에 대한 고객확인을 강화하고, 동남아 지역 지점·자회사에 대한 현장 점검을 확대하기로 했다. 향후 자금세탁방지 검사에서도 해외 지점·자회사 관리 실태를 중점적으로 확인할 계획이다.

FIU는 해외 FIU와의 정보 공유·공조를 강화하고, 초국경 범죄 대응을 위한 제도 개선도 계속 추진할 방침이다.

이형주 FIU 원장은 "이번 협의회는 초국경 범죄 대응을 위한 첫걸음"이라며 "캄보디아 사례에 한정하지 않고 향후 발생 가능한 다양한 형태의 초국경 범죄에 대비해 대응력을 지속 강화하겠다"고 말했다.